Ma mission : démystifier l’investissement et aider chacun, quels que soient ses moyens, à atteindre ses objectifs de vie
Ma méthode :
1. Je vous aide à définir vos objectifs personnels,
2. Nous mettons vos investissements au service de ceux-ci.
Pour ça, je vous propose deux leviers
L’accompagnement personnalisé 1:1
La newsletter mensuelle avec de la visibilité sur mon business ET ma vision sur un sujet du moment (économie, investissements, immobilier…).
Le blog pour vous éduquer sur le sujet des finances personnelles et sur vos investissements, à votre rythme.
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Pourquoi Learn Invest ?
Derrière Learn Invest, c’est moi Aurélien. Après 10 ans à m’ennuyer en tant qu’ingénieur, c’est un soir d’été 2021 que ma reconversion me saute aux yeux.
Je viens d’optimiser pour la millième fois mes placements personnels, je lis encore un article sur le sujet. Ma femme me demande alors qu’est-ce que je peux bien apprendre de nouveau…
Elle a raison, je maîtrise déjà bien le sujet. Je ne l’avais pas vu venir, mais c’est une évidence, ma nouvelle voie professionnelle est trouvée.
Les mois qui suivent sont consacrés à me professionnaliser sur le sujet. J’échange avec des pros du secteur, je passe toutes les formations et habilitations obligatoires et en février 2022, je crée Learn Invest.
Accompagner les gens vers plus d’autonomie financière est ma mission. Démystifier l’investissement et démonter l’idée reçue qu’il faut être riche pour investir est mon nouveau chemin de croix !
Certifié par l’AMF
Gratuit
et indépendant
Un accompagnement
annuel à vie
Vous cherchez une personne pour vous conseiller dans vos investissements ?
L’école ne nous forme pas à gérer nos finances personnelles.
On pense souvent à tort que faire appel à un professionnel de l’investissement est réservé aux riches.
Pourtant, tout le monde devrait être en mesure d’optimiser sa fiscalité, de faire fructifier son épargne et de mettre en place une stratégie financière pour atteindre ses objectifs de vie.
Non, ce n’est pas réservé à une élite.
Dans le langage poussiéreux du milieu, on appelle cette personne un conseiller en gestion de patrimoine. Mais c‘est un terme qui fait peur, qui fait vieux jeu, qui ne fait pas rêver… Alors, moi je préfère me présenter comme un coach financier.
N’est-ce pas le travail d’un coach ?!
Faire appel à un coach financier, comment ça marche ?
Faire appel à un coach financier, comment ça marche ?
De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.
Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.
Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d'investissement, votre profil investisseur...
À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.
Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.
Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.
Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l'impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.
Comment je gagne ma vie ?
Sur les 7 étapes présentées ci-dessus, vous remarquerez que je ne suis rémunéré qu’à l’avant-dernière étape. Cela implique donc beaucoup de temps investi gratuitement et sans engagement.
Toutefois, lorsque le bilan patrimonial est bien réalisé, il est rare que les personnes repartent sans mettre en place aucune solution. C’est dans votre intérêt, et la plupart du temps, les coûts sont supportés par les partenaires.
Parfois, vous devez supporter directement le coût, c’est le cas par exemple si vos objectifs nécessitent la création d‘une société pour investir et qu’un avocat fiscaliste intervient. Mais tous les coûts sont présentés en amont et vous restez libre de choisir ou non cette solution.
3 bilans patrimoniaux sur 4 se concrétisent en accompagnement de longue durée. Les personnes choisissent de mettre en place les solutions avec moi, partiellement ou totalement.
Bon à savoir : pour donner des conseils en investissement, je suis habilité par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), c’est une obligation légale.
Je les ai accompagnés vers l'atteinte de leurs objectifs
Aurélien Tardy a su me proposer des solutions adaptées et personnalisées grâce à son écoute empathique et sa connaissance des produits financiers.
Il a su prendre en compte mes besoins d'investissement en me proposant des solutions en adéquation avec mes valeurs et mes attentes.
Il est très disponible et efficace (tout peut être fait à distance facilement), et il est très clair dans ses explications même lorsque l'on n'est peu renseignée sur ces sujets. Je le recommande vivement, quelque soit vos besoins d'investissement.
Aurélien n’a pas cherché à me vendre « à tout prix » un produit. Il a été à l’écoute de mes besoins, mes problématiques et m’a proposé des solutions correspondantes à mes attentes.
J’ai découvert que la gestion de patrimoine n’est pas réservé qu’aux personnes ayant un certain niveau de revenus. Nous avons pu optimisé notre épargne et préparer l’avenir en fonction de nos possibilités.
Les explications sont claires et le suivi au top ! Personne de confiance, je recommande les services d’Aurélien +++
C'est la première fois que je fais appel à un conseiller en gestion de patrimoine et je ne suis pas déçue !
Aurélien a été à l'écoute de mes attentes et de mes besoins, disponible, pédagogue. Il m'a conseillé différentes solutions et les modalités de mise en place, les avantages et inconvénients de chaque proposition.
En bref, je regrette de ne pas l'avoir rencontré 10 ans plus tôt
Et si vous hésitez, sachez que les premiers rendez-vous sont gratuits et ne vous engagent en rien, alors foncez !
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