Learn Invest

Vous voulez faire fructifier votre épargne ou payer moins d’impôts. 

❌ MAIS

1. Vous avez peur de vous tromper et de tout perdre !

2. Vous ne savez pas quelle option choisir parmi tout ce qui existe…

bilan patrimonial

😵‍💫 Vous avez sûrement déjà testé plusieurs options… 

Vous avez lu tous les blogs et les livres de conseils en investissement, regardez toutes les vidéos YouTube sur le sujet… Résultat ? Vous vous sentez plus perdu que jamais, noyé sous les informations disponibles. 

Vous avez ouvert une assurance vie en gestion pilotée, un PEA chez les grands noms du domaine, et quelques comptes titres. Pourtant, ces comptes ne vous rapportent pas grand-chose ou vous ne comprenez pas vraiment comme ça marche…

Le vrai problème, c’est que les informations disponibles et les produits d’épargne en gestion pilotée sont généralistes.

Ces solutions ne sont pas personnalisées à votre situation et à vos objectifs.  

Si vous voulez vraiment atteindre vos objectifs financiers avec votre épargne, vous avez besoin d’une personne qualifiée pour vous accompagner, en individuel

Bonne nouvelle, je peux vous aider !

Gratuitement et sans engagement, avec un bilan patrimonial. C’est la première étape vers la mise en place de solutions d’investissement personnalisées pour vos objectifs.

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

✅ Fini les questions en suspens, je réponds à toutes vos interrogations au cours de plusieurs rendez-vous individuels entièrement gratuits.

✅ Je vous propose des solutions d’investissements qui correspondent à vos objectifs personnels.

✅Le bilan patrimonial et les préconisations ne vous engagent à rien, c’est totalement gratuit ! Pourquoi vous priver d’un regard professionnel sur votre situation ?

✅ Je propose des solutions à tiroir, vous mettez en place la totalité ou seulement une partie. Vous gardez la main à tout moment.

✅ Je suis habilité à donner des conseils en investissement auprès de l’AMF et en cas de contrôle, je dois prouver qu’au moins un rendez-vous annuel est réalisé avec chacun de mes clients.

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Alors, comment ça marche ?

1. LE RENDEZ-VOUS DECOUVERTE

De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.

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2. PREPARATION DU BILAN PATRIMONIAL

Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.

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3. LE BILAN PATRIMONIAL

Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d'investissement, votre profil investisseur...

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4. L'ANALYSE

À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.

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5. LA PRESENTATION DES PRECONISATIONS

Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.

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6. MISE EN PLACE DES SOLUTIONS

Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.

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7. LE SUIVI ANNUEL

Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l'impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.

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Je les ai accompagnés vers l’indépendance financière

Qui suis-je pour vous proposer des conseils en investissement ?

Je m’appelle Aurélien et je suis coach financier. Dans l’ancien temps, on parlait de conseiller en gestion de patrimoine, mais je trouve ce terme un peu barbare !

Pendant les dix premières années de ma vie professionnelle, j’étais ingénieur et je m’intéressais de près à l’univers de l’investissement à titre personnel. Alors, quand j’ai cherché à me reconvertir, la voie était toute tracée…

J’ai suivi des formations et passé les certifications nécessaires pour faire de ma passion une activité à temps plein. En février 2022, Learn Invest voit le jour.

Depuis, j’ai accompagné 30 clients vers l’autonomie financière.

Aurelien Tardy
Aurelien Tardy

Ma mission avec Learn Invest

Démystifier l’investissement et aider chacun, quels que soient ses moyens, à atteindre ses objectifs financiers.

Ma vision

Mon objectif n’est pas simplement de vous conseiller dans vos investissements, mais également de vous aider à comprendre cet univers, à gagner en connaissances en finance et à enrichir votre culture financière. 
N’est-ce pas la définition d’un coach ? Un professionnel qui accompagne une personne pour l’aider à développer ses aptitudes et atteindre ses objectifs.

FAQ

Je pourrais faire le bilan patrimonial avec vous et mettre en place les solutions moi-même. 

Oui, vous pourriez. En revanche, vous aurez sûrement de moins bonnes conditions auprès des partenaires et certains ne sont tout simplement pas accessibles aux particuliers directement.
 
J’ai confiance en mon approche et je sais que c’est dans votre intérêt de continuer avec moi pour mettre en place les préconisations. Toutefois, vous n’êtes engagé à rien et libre de partir à tout moment. 

Combien de temps ces rendez-vous vont-ils me prendre ? 
Le premier rendez-vous de prise de contact peut durer de quelques minutes à 30 minutes en fonction de vos interrogations sur le parcours global.

Le rendez-vous du bilan patrimonial dure en moyenne 1 heure, puis le rendez-vous de présentation des solutions dure en moyenne 2 heures, et peut parfois être scindé en deux (en moyenne, entre 3 et 4 heures au total).

Il faut donc prévoir d’investir un peu de votre temps personnel, mais beaucoup moins que si vous décidez d’apprendre par vous-même.
Sur quelles plages horaires êtes-vous disponible ? 
Je suis disponible de 8h à 19h du lundi au vendredi et de 8h à 12h le samedi. Nous pouvons communiquer via SMS, WhatsApp, mails ou appels, selon votre préférence. Les rendez-vous peuvent avoir lieu en visio ou en présentiel, à votre convenance.
Est-ce que ça marche si j’ai déjà des placements financiers ?
Oui, ça marche si vous avez déjà des placements. Je donne mon avis sur l’existant, je propose une solution de remplacement uniquement si c’est pertinent !
Puis-je gérer moi-même mes investissements ? 
Je suis conseiller, c’est-à-dire que je vous conseille dans les investissements que je pense les plus pertinents pour votre situation. Je vous accompagne dans tous les processus de souscription, mais je n’ai pas la main sur votre argent. Vous restez maître de vos investissements.
Combien ça coûte de faire appel à vos services de coach financier ? 
Lors du rendez-vous de préconisation, je vous présente l’intégralité des frais de chaque prestation, avant un quelconque engagement. Le coût dépend donc des solutions choisies, mais tout est transparent en amont, vous restez maître de vos dépenses.
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